保有しているアメリカ株を整理した
みなさんこんにちは！
４連休最終日！私はせっせと仕事してます😭
業界的に世間の皆様がお休みの日に働かなければらないので仕方がないですが、やはり皆さんが遊んでいるのを横目で見ながらスーツに袖を通して出勤するのはどれだけ長く働いてもてこたえます。
さて、今回は私が保有しているアメリカ株をご紹介していきます。
最初はやはり親しみやすい日本株を購入しようと考えていたんですが、将来性と一株単位で少額から購入できることから私のような資産が少ない人でも気軽に運用できそうで半年ほど前からちょびちょび遊び程度に購入してきました。
そんなことで今までは特に管理もせず下がったら買うを繰り返してきたわけですが、資産額が上がってきたこともありさすがに一度まとめて整理しようと思い立ったわけです。
仕事をさぼっ… 隙間時間にエクセルで作った表とグラフです。
こういうのはあまり得意ではないのでかなり時間がかかってしまいましたが、マネーフォワードや証券会社では自分が欲しい情報が一覧で表示されないので満足度の高い資料ができました。
こちらになります。
運用状況ですが、評価損益は －128.74ドル です。
受取済の配当金が 69.12ドル ありますので、トータルリターンは ー59.62ドル
日本円に換算すると －6,350円 程度になります。
私の銘柄選定の基準ですが、最近だとキャピタルゲインも狙えるような株も購入候補にしておりますが基本は高配当株メインにしております。
インカムゲインも大事ですが、評価損益がマイナスになってしまうことでマイナスのトータルリターンになっては意味ないですからね…
これから下がっていく局面で買い増ししつつ、すこしづつアメリカ株の資産額をふやしていきたいと思っております。
iDeCoを始めてから約２年半経って(運用成績)
みなさまこんにちは！
雨続きますね～😟ここ数年関東のこの時期は割とさっぱりとした天気がおおかったので、梅雨らしい梅雨は久しぶりで快晴が恋しくなります。
もう少しで夏なので、しばらくの辛抱です！
今回は私のイデコ遍歴をお伝えしていこうと思います。
2017年12月が最初に拠出した月で、毎月マックス23,000円を掛金拠出し続けてきました。
2019年の1か月間だけ、引き落とし口座を楽天銀行に変更する手続きをしていた関係で掛金拠出が出来なかった月がありますので少し掛金額合計が合わない点はご了承ください🙏
結果は+4,188円の+0.6％です。
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当初投資始めたての頃の2017年末から2018年初にかけてNYダウが27年ぶりの最高値を更新し日本株もつられて株価が上がっていた時期、このまま順調に上がっていけば資産倍増だな😏と調子こいてましたが現実はそう甘くはなく、株価の波をいくつか乗り越えて現在+1％も満たない成績です。
現在の株価水準で辛うじてプラスを維持していることをポジティブに捉えて、これからの上昇に期待します。
推移表をみるとコロナショックが私の投資遍歴の中でいかに激しかったのかが分かります。
投資を長年経験されている方からすると大したことないと怒られてしまいそうですが…
今年は大統領選というビッグイベントがありますのでまだまだ荒れそうです😟
私の会社は退職金が出ないのでこの節税効果をフル活用して老後資金を少しずつ積立ていこうと思います。
普通の会社員にとってはこれ程心強い制度は無いので、限度額増などの拡充を切に願います。
不動産会社員が不動産投資をしていない理由
みなさまこんにちは！
ブログタイトルにも入ってる不動産を触れることなくひっぱってきましたが四つ目の記事にしてやっとお話しすることができました。
このブログの主旨である「同じような境遇の方と近況報告をしながら二人三脚で資産形成して目標を実現しよう」という内容をお伝えしていく準備段階として、まずは自身のバックグラウンドをお話しすることに時間を取られてしまいました😥
さて、投資の中でも対象資産として一定の地位を獲得している不動産ですが、なぜその不動産を扱う会社にいながら、前回記事で公開した資産状況の中に入っていないのか疑問に思った方もいらっしゃるんではないでしょうか。
先に結論から申し上げますと
すっごくやりたいけどできない！
です。
不動産投資に対する考え方は人それぞれあって利回りを一番に重視される方が多いですが、私はキャッシュフローが一番大切だと考えております。
但しこの考え方はこれはあくまでも私のようにキャッシュポジションが少ない人に限定されます。
不動産収入ー借入返済ー経費ー税金がプラスになるような物件ではないと、資本体力が無い人は維持していくことはできません。
上記のようにキャッシュフローがプラスになる物件を実現するにはスケールメリットが得られるような大規模な共同住宅を購入することになりますが、手持ち資金が少ない人はどうしても金融機関を頼らざるを得ません。
しかし、大抵の金融機関は事業資金の全額を融資してもらえるわけではなく一部自身で資金を用意しなければなりません。
例えば総額一億の投資に対して一割自己資金ということになると一千万必要になります。
そんな大金ございません。😐
また反対に少額な築古戸建になると、事業資金全額を手出し資金を投入することになります。
総額100万で表面利回り10%のような物件だとしても、元本回収に10年以上かかる上に、資産が少ない私としては100万のキャッシュポジションがなくなるのはかなり痛いです。
それであればやはり総資産額がすくない間は、投資信託など年利数％でも即金性のある資産として手元に置いておくのが良いということです。
異論は認めます（笑）
不動産投資は投資といえどもかなり事業寄りの投資なので気軽には始められませんが、今は我慢の時期ということでせっせと他で資産を増やす努力をしていきます😃
３０歳半ばサラリーマンの資産内訳
雁です。
前回に続きまして、今回は資産の内訳を公開していくっ！
唐突な気まぐれクックですみません(笑)
金子さんご結婚報道をネットニュースでみて全然関係ないですけど友達のことのように嬉しくなりました😆
さて話を戻しまして、資産カテゴリー毎にお伝えしていきますっ！
まずは現金・預金から。
金額は約60万円です。
独身なのであんまり手元にお金を置いておかない主義です。
米ドルは後ほどご紹介します株式の方から出た配当金を敢えてそのまま外貨として保有しております。保有資産の分散が狙いです。
| 銀行預金・現金 | 501,721円 |
| 証券口座 | 現金残高 | 87,256円 |
| 証券口座 | 米ドル 現金 | 5,613円 |
次は投資信託です。
評価額は２，３６４，２１３円になります。
ジェイリバイブ塩漬けです…
気長に上がってくるのを待ちます😭
銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
基準価額 |
評価額 |
前日比 |
評価損益 |
評価損益率 |
保有金融機関 |
取得日 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 126,872 | 10,247 | 11,588 | 147,019円 | -1,065円 | 17,014円 | 13.09% | SBI証券 | |||
| <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 119,756 | 15,031 | 16,641 | 199,286円 | -1,377円 | 19,286円 | 10.71% | 楽天証券 | |||
| 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 88,786 | 12,502 | 11,916 | 105,797円 | -666円 | -5,203円 | -4.69% | SBI証券 | |||
| SBI-SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型) | 135,745 | 14,735 | 13,028 | 176,848円 | -1,439円 | -23,172円 | -11.58% | SBI証券 | |||
| SBI-SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型) | 1,331,949 | 15,631 | 13,028 | 1,735,263円 | -14,118円 | -346,706円 | -16.65% | SBI証券 |
続きまして株式です。
評価額８０６，５０７円。主に高配当株を中心に買付してます。
米株はやはり１株から買えるのがいいです。目先の下落は気にせず損益率によって追加買付してます。
コナカは優待目当てで長期保有しております。
| 銘柄コード |
銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
現在値 |
評価額 |
前日比 |
評価損益 |
評価損益率 |
保有金融機関 |
取得日 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AAPL | アップル | 1 | 290.26 | 381.37 | 41,035円 | 893円 | 9,803円 | 31.39% | SBI証券 | |||
| ABBV | アッヴィ | 6 | 80.90 | 99.28 | 64,095円 | -110円 | 11,866円 | 22.72% | SBI証券 | |||
| MRK | メルク | 1 | 75.95 | 77.92 | 8,384円 | -94円 | 212円 | 2.59% | SBI証券 | |||
| SBUX | スターバックス | 1 | 72.43 | 74.14 | 7,977円 | -20円 | 184円 | 2.36% | SBI証券 | |||
| MCD | マクドナルド | 1 | 182.72 | 185.85 | 19,997円 | -17円 | 337円 | 1.71% | SBI証券 | |||
| MMM | スリーエム | 1 | 152.79 | 154.58 | 16,632円 | -43円 | 193円 | 1.17% | SBI証券 | |||
| KO | コカ-コーラ | 1 | 44.74 | 45.07 | 4,849円 | -20円 | 36円 | 0.74% | SBI証券 | |||
| BTI | ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR | 10 | 39.54 | 38.81 | 41,759円 | -441円 | -785円 | -1.85% | SBI証券 | |||
| AXP | アメリカン エキスプレス | 1 | 95.88 | 92.90 | 9,996円 | -22円 | -321円 | -3.11% | SBI証券 | |||
| PM | フィリップ モリス インターナショナル | 6 | 74.97 | 72.30 | 46,676円 | -462円 | -1,724円 | -3.56% | SBI証券 | |||
| IBM | インターナショナル ビジネス マシーンズ | 3 | 124.48 | 117.71 | 37,996円 | 3円 | -2,185円 | -5.44% | SBI証券 | |||
| F | フォード モーター | 70 | 6.48 | 6.09 | 45,869円 | -273円 | -2,937円 | -6.02% | SBI証券 | |||
| T | AT&T | 20 | 32.68 | 30.46 | 65,549円 | 234円 | -4,777円 | -6.79% | SBI証券 | |||
| XOM | エクソン モービル | 11 | 46.63 | 43.14 | 51,060円 | -171円 | -4,131円 | -7.48% | SBI証券 | |||
| MO | アルトリア グループ | 16 | 45.17 | 39.87 | 68,640円 | -190円 | -9,124円 | -11.73% | SBI証券 | |||
| 7751 | キヤノン | 100 | 2,846 | 2,085 | 208,500円 | -2,650円 | -76,100円 | -26.74% | SBI証券 | |||
| OXY | オクシデンタル ペトロリアム | 20 | 25.28 | 17.28 | 37,186円 | 242円 | -17,216円 | -31.65% | SBI証券 | |||
| 7494 | コナカ | 100 | 505 | 303 | 30,300円 | -200円 | -20,200円 | -40.00% | SBI証券 |
さらには確定拠出年金に加入しております。
評価額は643,337円になります。投資信託のジェイリバイブと比べて損益率がまだマシなことをみると、やはり何も考えずに定期買付が正解なのかと感じてます。
| 名称 |
取得価額 |
現在価値 |
評価損益 |
評価損益率 |
取得日 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>(SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ) | 14,931円 | 309,088円 | -15,299円 | -4.72% | |||
| 三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)(三菱UFJ国内債券インデックスファンド(DC)) | 11,237円 | 99,279円 | -721円 | -0.72% | |||
| iFree NYダウ・インデックス(iFree NYダウ・インデックス) | 14,973円 | 234,970円 | 13,470円 | 6.08% |
ＦＸにも手を出しております。
評価額は７４０，８５５円です。
先般のコロナショックの影響で両建て掴んでおります😭
| 保有金融機関 |
名称 |
残高 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|
| SBI FXトレード | 預託金残高 | 1,901,600円 |
| 通貨ペア |
数量 |
約定レート(日時) |
現在レート(日時) |
評価損益 |
保有金融機関 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 買 110000 | - | - | -441,320円 | SBI FXトレード | ||
| USD/JPY(スワップポイント) | 買 110000 | - | - | 12,658円 | SBI FXトレード | ||
| USD/JPY | 売 110000 | - | - | -342,155円 | SBI FXトレード | ||
| USD/JPY(スワップポイント) | 売 110000 | - | - | -24,416円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY | 買 300000 | - | - | -288,120円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY(スワップポイント) | 買 300000 | - | - | 28,608円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY | 売 200000 | - | - | -98,600円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY(スワップポイント) | 売 200000 | - | - | -7,400円 | SBI FXトレード |
最後にポイント残高です。楽天ポイント投資をしており、運用ポイント数は５１，８０３で運用益は４．８％。未投資ポイント数は１９，５００程ありますので、定期的にスポット買いしてます。
まとめ
これまでの投資成績としては最悪で、含み損をかなり抱えてしまっております。
以上皆様の反面教師として何かご参考になれば望外です！
最後に
マネーフォワードのリニューアルで少し使いにくいなと感じましたが、判断ミスを即座に認めて旧バージョンに戻す対応の速さは素晴らしいと感じました。
私も課金ユーザーとして、今後もより良いサービスの提供を期待しております。
資産額について
みなさんどうも雁です。
今回は自己紹介に加えてわたしの資産について開示していきます。
自分もそうなんですが資産形成をコツコツされている方にとって、自身の境遇と似ている人の方が仲間意識というか、この人と一緒に頑張ろうという気持ちになって励みになりますよね。
ということでまずは資産額を公開しないことには共感頂けないかと思いまして。
金額はずばり約500万円です！
少ないですよねー😭
30歳で500万…
分かってます自覚してます。
これから少しずつ着実に増やしていけるように日々勉強して成長していきます。
ただ性格上、一生懸命やると一つのことに集中してしまって燃え尽きてしまう傾向があるので、あんまり気負わずそこそこに生きていくのを信条にしています😙
投資信託の基準価額や株価の変動が楽しくて毎朝マネーフォワードを一括更新で確認するのが日課です（笑）
マネーフォワードの資産が増えていくのをみると気分が良いですし、もはや投資も趣味になってます。
毎日価格を見て一喜一憂しちゃダメだという意見もありますが、２年前に初めて投資商品を買ってからほぼ毎日見てしまっております。
今後の資産額の目標としては35歳までに2000万円を目指します！
40歳までには5000万に到達して準富裕層の仲間入りを果たしたいなぁ。
道のりは遠い…
次回は資産内訳についてお話します😏
ご挨拶
皆さんはじめまして。雁です。
投資が趣味で、今後当ブログでは私の日常を公開していこうと考えております。
自分の周りにはその分野に興味がある人が少なく、昔からブログやユーチューブで同じような方を探して参考にさせて頂いておりました😃
私も、これからそのような趣味を始める方にはちょっとしたアドバイスを、既に趣味にされてる方には目標までの長い道のりの中で共感して頂けるようなお話を公開していきます。
いわゆる経済的独立を目指して金銭的不自由さを気にすることなく生きていきたいと考えている中小企業勤務のサラリーマンです。
結婚予定もなく彼女もなしで気ままな人生を送っております。
資産形成は4年前から少しづつ貯金から始めて、今では投資商品を運用するまでに至りました。
やはり不動産会社に勤めているだけあって、不動産所得を得ている方と普段からお付き合いがあるので副収入に対して元々気になってはいましたが敷居が高く手を付けられていませんでした。
最近では昨今の新型コロナウィルスの影響で給与が減少し、新しい収入を確立してマルチインカムを実現したいと思っております。
今までで取り組んできたことはFXやUber配達員くらいしかありません。
ネットやSNSに弱いので今まで敬遠してましたが、今後はアドセンスに挑戦していきます。
それ以外の趣味はユーチューブ・筋トレ・ロードバイク・バイク・キャンプ・勉強で、休日はあっという間に時間が無くなってしまいます。
私は友達が全くいないんですが、趣味が忙しく仕事終わりも時間に追われて過ごしております。
私がブログを見るときに書き手の方の生活背景が気になって、自分を同じような境遇の方に一方的に強い仲間意識を感じてたのでまずは軽く自己紹介させて頂きました😐
みなさんに興味を持っていただけるようなお話ができるように尽力していきますのでどうぞ宜しくお願いいたします。
