３０歳半ばサラリーマンの資産内訳
雁です。
前回に続きまして、今回は資産の内訳を公開していくっ！
唐突な気まぐれクックですみません(笑)
金子さんご結婚報道をネットニュースでみて全然関係ないですけど友達のことのように嬉しくなりました😆
さて話を戻しまして、資産カテゴリー毎にお伝えしていきますっ！
まずは現金・預金から。
金額は約60万円です。
独身なのであんまり手元にお金を置いておかない主義です。
米ドルは後ほどご紹介します株式の方から出た配当金を敢えてそのまま外貨として保有しております。保有資産の分散が狙いです。
| 銀行預金・現金 | 501,721円 |
| 証券口座 | 現金残高 | 87,256円 |
| 証券口座 | 米ドル 現金 | 5,613円 |
次は投資信託です。
評価額は２，３６４，２１３円になります。
ジェイリバイブ塩漬けです…
気長に上がってくるのを待ちます😭
銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
基準価額 |
評価額 |
前日比 |
評価損益 |
評価損益率 |
保有金融機関 |
取得日 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 126,872 | 10,247 | 11,588 | 147,019円 | -1,065円 | 17,014円 | 13.09% | SBI証券 | |||
| <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 119,756 | 15,031 | 16,641 | 199,286円 | -1,377円 | 19,286円 | 10.71% | 楽天証券 | |||
| 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 88,786 | 12,502 | 11,916 | 105,797円 | -666円 | -5,203円 | -4.69% | SBI証券 | |||
| SBI-SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型) | 135,745 | 14,735 | 13,028 | 176,848円 | -1,439円 | -23,172円 | -11.58% | SBI証券 | |||
| SBI-SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型) | 1,331,949 | 15,631 | 13,028 | 1,735,263円 | -14,118円 | -346,706円 | -16.65% | SBI証券 |
続きまして株式です。
評価額８０６，５０７円。主に高配当株を中心に買付してます。
米株はやはり１株から買えるのがいいです。目先の下落は気にせず損益率によって追加買付してます。
コナカは優待目当てで長期保有しております。
| 銘柄コード |
銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
現在値 |
評価額 |
前日比 |
評価損益 |
評価損益率 |
保有金融機関 |
取得日 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AAPL | アップル | 1 | 290.26 | 381.37 | 41,035円 | 893円 | 9,803円 | 31.39% | SBI証券 | |||
| ABBV | アッヴィ | 6 | 80.90 | 99.28 | 64,095円 | -110円 | 11,866円 | 22.72% | SBI証券 | |||
| MRK | メルク | 1 | 75.95 | 77.92 | 8,384円 | -94円 | 212円 | 2.59% | SBI証券 | |||
| SBUX | スターバックス | 1 | 72.43 | 74.14 | 7,977円 | -20円 | 184円 | 2.36% | SBI証券 | |||
| MCD | マクドナルド | 1 | 182.72 | 185.85 | 19,997円 | -17円 | 337円 | 1.71% | SBI証券 | |||
| MMM | スリーエム | 1 | 152.79 | 154.58 | 16,632円 | -43円 | 193円 | 1.17% | SBI証券 | |||
| KO | コカ-コーラ | 1 | 44.74 | 45.07 | 4,849円 | -20円 | 36円 | 0.74% | SBI証券 | |||
| BTI | ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR | 10 | 39.54 | 38.81 | 41,759円 | -441円 | -785円 | -1.85% | SBI証券 | |||
| AXP | アメリカン エキスプレス | 1 | 95.88 | 92.90 | 9,996円 | -22円 | -321円 | -3.11% | SBI証券 | |||
| PM | フィリップ モリス インターナショナル | 6 | 74.97 | 72.30 | 46,676円 | -462円 | -1,724円 | -3.56% | SBI証券 | |||
| IBM | インターナショナル ビジネス マシーンズ | 3 | 124.48 | 117.71 | 37,996円 | 3円 | -2,185円 | -5.44% | SBI証券 | |||
| F | フォード モーター | 70 | 6.48 | 6.09 | 45,869円 | -273円 | -2,937円 | -6.02% | SBI証券 | |||
| T | AT&T | 20 | 32.68 | 30.46 | 65,549円 | 234円 | -4,777円 | -6.79% | SBI証券 | |||
| XOM | エクソン モービル | 11 | 46.63 | 43.14 | 51,060円 | -171円 | -4,131円 | -7.48% | SBI証券 | |||
| MO | アルトリア グループ | 16 | 45.17 | 39.87 | 68,640円 | -190円 | -9,124円 | -11.73% | SBI証券 | |||
| 7751 | キヤノン | 100 | 2,846 | 2,085 | 208,500円 | -2,650円 | -76,100円 | -26.74% | SBI証券 | |||
| OXY | オクシデンタル ペトロリアム | 20 | 25.28 | 17.28 | 37,186円 | 242円 | -17,216円 | -31.65% | SBI証券 | |||
| 7494 | コナカ | 100 | 505 | 303 | 30,300円 | -200円 | -20,200円 | -40.00% | SBI証券 |
さらには確定拠出年金に加入しております。
評価額は643,337円になります。投資信託のジェイリバイブと比べて損益率がまだマシなことをみると、やはり何も考えずに定期買付が正解なのかと感じてます。
| 名称 |
取得価額 |
現在価値 |
評価損益 |
評価損益率 |
取得日 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>(SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ) | 14,931円 | 309,088円 | -15,299円 | -4.72% | |||
| 三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)(三菱UFJ国内債券インデックスファンド(DC)) | 11,237円 | 99,279円 | -721円 | -0.72% | |||
| iFree NYダウ・インデックス(iFree NYダウ・インデックス) | 14,973円 | 234,970円 | 13,470円 | 6.08% |
ＦＸにも手を出しております。
評価額は７４０，８５５円です。
先般のコロナショックの影響で両建て掴んでおります😭
| 保有金融機関 |
名称 |
残高 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|
| SBI FXトレード | 預託金残高 | 1,901,600円 |
| 通貨ペア |
数量 |
約定レート(日時) |
現在レート(日時) |
評価損益 |
保有金融機関 |
変更 | 削除 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 買 110000 | - | - | -441,320円 | SBI FXトレード | ||
| USD/JPY(スワップポイント) | 買 110000 | - | - | 12,658円 | SBI FXトレード | ||
| USD/JPY | 売 110000 | - | - | -342,155円 | SBI FXトレード | ||
| USD/JPY(スワップポイント) | 売 110000 | - | - | -24,416円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY | 買 300000 | - | - | -288,120円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY(スワップポイント) | 買 300000 | - | - | 28,608円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY | 売 200000 | - | - | -98,600円 | SBI FXトレード | ||
| ZAR/JPY(スワップポイント) | 売 200000 | - | - | -7,400円 | SBI FXトレード |
最後にポイント残高です。楽天ポイント投資をしており、運用ポイント数は５１，８０３で運用益は４．８％。未投資ポイント数は１９，５００程ありますので、定期的にスポット買いしてます。
まとめ
これまでの投資成績としては最悪で、含み損をかなり抱えてしまっております。
以上皆様の反面教師として何かご参考になれば望外です！
最後に
マネーフォワードのリニューアルで少し使いにくいなと感じましたが、判断ミスを即座に認めて旧バージョンに戻す対応の速さは素晴らしいと感じました。
私も課金ユーザーとして、今後もより良いサービスの提供を期待しております。
